La Banque nationale d'Ukraine introduit des restrictions temporaires sur les transferts d'argent entre cartes de particuliers, fixant une limite mensuelle de 150 000 hryvnia. Cette mesure vise à lutter contre la fraude, mais prévoit des exceptions pour certaines catégories de citoyens.
Restrictions de transfert NBU
Nouvelles règles pour les transferts d'argent
À partir d'aujourd'hui, la Banque nationale d'Ukraine introduit de nouvelles règles pour les transferts d'argent entre particuliers. Ces restrictions s'appliquent aux transactions de carte à carte, mais comportent un certain nombre d'exceptions.
Détails des restrictions
- Le montant maximum du transfert est fixé à 150 000 UAH par mois.
- La restriction s'applique à tous les comptes clients d'une même institution bancaire.
- La mesure est temporaire et sera en vigueur pendant six mois.
- Le nombre d'opérations n'est pas limité.
Exceptions prévues
- Clients dont les revenus dépassent 150 000 la hryvnia par mois peut être exemptée de la limite après confirmation de ses revenus.
- Les virements entre comptes propres au sein d'une même banque, les transactions des personnes morales et les virements via IBAN ne sont soumis à aucune restriction.
- Les comptes de bénévoles qui répondent à certains critères sont également exemptés de limites.
Critères de bénévolat
Pour éviter les restrictions, les bénévoles doivent remplir au moins deux des critères suivants critères :
- Inscription officielle en tant que bénévole.
- Organisation régulière de collectes bénévoles via des comptes bancaires.
- Disponibilité d'une lettre de confirmation d'agences gouvernementales, d'unités militaires ou de fondations caritatives concernant la coopération.
- Fournir des informations sur les collectes de fonds prévues, leurs objectifs et leur utilisation.
- Confirmation de l'activité bénévole à partir de sources ouvertes et de réseaux sociaux.
Objectifs et perspectives des restrictions
Selon la Banque nationale, les nouvelles règles cela n'affecte pas 98% des clients des banques ukrainiennes, puisque leurs virements ne dépassent pas la limite établie. L'objectif principal de ces restrictions est de lutter contre les stratagèmes frauduleux, notamment l'utilisation de cartes tierces pour des transactions illégales, dont le volume est estimé à 200 milliards de hryvnia par an.
Pendant la période de restrictions, la Banque nationale envisage de développer des méthodes alternatives pour lutter contre la fraude. Parmi les mesures envisagées figure l'adoption du projet de loi n° 11043, qui prévoit une augmentation des amendes en cas de violation de la législation sur les paiements, ainsi que la création d'un registre spécial des contrevenants pour les institutions bancaires.
Glossaire
- NBU (National Bank of Ukraine) est la banque centrale d'Ukraine, responsable de la politique monétaire et de la stabilité du système financier du pays.
- P2P (Peer-to-Peer) - un type de transfert d'argent entre particuliers sans la participation d'intermédiaires.
- IBAN (International Bank Account Number) - format international pour un numéro de compte bancaire.
- Drops - personnes qui fournissent leurs cartes bancaires ou leurs comptes pour effectuer des transactions financières illégales.
- Le projet de loi n° 11043 est un projet de loi visant à renforcer la responsabilité en cas de violations dans le domaine des services de paiement.
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Réponses aux questions
Quelles restrictions la Banque nationale introduit-elle en matière de transfert d'argent ?
Y a-t-il des exceptions à cette règle ?
Comment les bénévoles peuvent-ils éviter les restrictions de transfert ?
Quel objectif la Banque nationale poursuit-elle en introduisant ces restrictions ?
Quelles autres mesures la Banque nationale prévoit-elle pour lutter contre la fraude ?
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Discussion sur le sujet – Nouvelles limites aux transferts P2P en Ukraine : ce que tout le monde doit savoir
À partir du 1er octobre 2023, la Banque nationale d'Ukraine introduira des restrictions sur les transferts P2P pour les particuliers. La limite est de 150 000 UAH par mois, mais il existe des exceptions pour les volontaires.
Derniers commentaires
8 commentaires
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Olivia
Wow, une décision inattendue de la Banque Nationale ! 150 000 UAH par mois pour les traductions, c'est assez important. Je me demande comment cela affectera les gens ordinaires ? 🤔
Francesco
Je pense que c'est une bonne mesure contre les escrocs. 200 milliards d'UAH par an grâce aux programmes de dépôt, c'est une somme énorme ! J'espère que cela contribuera à réduire le nombre d'arnaques. 💪
Sophie
Je suis d'accord avec Francesco. Mais je m'inquiète de l'impact que cela aura sur les bénévoles. C'est bien qu'il y ait des exceptions pour eux, mais cela ne rendra-t-il pas leur travail plus difficile ? 🤷♀️
Hans
Je me demande comment les banques détermineront si une personne est bénévole ? Les cinq critères semblent raisonnables, mais nous espérons que le processus ne sera pas trop bureaucratique. 🧐
Viktor
Allez, encore ces restrictions insensées ! Ils ne font que rendre la vie plus difficile aux gens ordinaires. Il vaudrait mieux faire quelque chose d’utile plutôt que d’inventer de nouvelles règles. Néanmoins, les fraudeurs trouveront un moyen de contourner ces limites. 😒
Olivia
Viktor, je comprends ta déception, mais regardons les choses de l'autre côté. La Banque Nationale affirme que 98 % des clients ne seront pas concernés. Peut-être que cela aidera vraiment à lutter contre la fraude ? 🤔
Isabella
Je suis d'accord avec Olivia. Il est important qu’il s’agisse d’une mesure temporaire. Six mois, ce n'est pas si long, et pendant ce temps, ils trouveront peut-être des moyens plus efficaces de lutter contre les escrocs. Soyons optimistes ! 😊
Sophie
En effet, Isabelle a raison. De plus, si vos revenus dépassent 150 000 UAH par mois, vous pouvez le confirmer et éviter les restrictions. Je pense que c'est une approche assez flexible. 👍