Comment un entrepreneur peut-il se protéger des fraudeurs : reconnaître les entreprises qui passent inaperçues

Un jour, j'ai rencontré des entreprises peu connues et cela a changé ma vision des affaires. Comment distinguer les vrais partenaires des escrocs prêts à vous tromper ? Dans cet article, je partagerai mon expérience et mes conseils clés pour reconnaître les contreparties dangereuses afin de protéger votre entreprise.

Glossaire

• 🚩 Shell company - une société créée pour le but d'effectuer des transactions frauduleuses et, en règle générale, est fermé immédiatement après avoir réalisé un bénéfice.

• ⚠️ Conséquences du travail avec une société écran — des résultats négatifs tels que des pertes financières et des problèmes juridiques pouvant découler des relations avec de telles sociétés.

• 💸 Perdre de l'argent - perte d'argent de -pour fraude ou insolvabilité de la contrepartie.

• 🏛️ Problèmes fiscaux - conséquences juridiques, liées à l'évasion fiscale de la part de la contrepartie, pouvant entraîner des amendes et des sanctions pour le partenaire.

• 🏦 Blocage du compte courant - suspension de l'action bancaire accès à un compte s’il reçoit des transactions douteuses ou si une contrepartie est impliquée dans une fraude.

• 🔍 Signes d'une entreprise clandestine - éléments caractéristiques qui peuvent identifier une entreprise comme peu fiable ou frauduleuse.

• 📍 Adresse légale d'enregistrement de masse - adresse , qui est utilisé par plusieurs entreprises pour former leur statut, ce qui est un signal d'alarme lors du contrôle d'une contrepartie.

• 👔 Administrateur et fondateurs de dizaines d'entreprises — une situation dans laquelle une même personne gère plusieurs sociétés à la fois, ce qui peut indiquer un risque élevé de fraude.

• 💼 La contrepartie ne paie pas d'impôts - un signe de manipulations financières lorsqu'une entreprise se soustrait à ses obligations envers l'administration fiscale.

• 📝 Documents faux ou mal exécutés - documents , qui ne sont pas vrais et peuvent être utilisés pour légaliser des activités frauduleuses.

Que sont les entreprises de nuit

Personnellement, il m'a toujours semblé important de comprendre ce que sont les sociétés écran et comment elles fonctionnent. Dans certaines situations, j'ai dû faire face à ces « fausses sociétés » créées non pas pour faire des affaires, mais pour tromper les autres acteurs du marché et l'État. De ma propre expérience et à l'aide de certaines observations, j'ai pu identifier quelques signes permettant de reconnaître de telles entreprises.

Une fois, j'ai été confronté à une situation où un de mes amis, le propriétaire d'une petite entreprise, a décidé de conclure un contrat avec l'une de ces entreprises. Excellent design externe, critiques positives - tout semblait assez convaincant. Nous avons même eu une réunion avec eux et il semblait que c'était une entreprise très réputée. Cependant, au cours du processus de travail, des situations étranges ont commencé à surgir. Par exemple, il s’est avéré que les employés de la société écran ne pouvaient fournir aucun rapport ou pièce justificative.

Comme il s'est avéré plus tard, cette société était enregistrée avec de nombreuses violations et ses fondateurs avaient disparu depuis longtemps. À ce moment-là, la pensée m’est venue : « Pourquoi n’ai-je pas remarqué ces signes tout de suite ?

Voici ce dont je me souviens et ce qu'il est important de savoir :

• 📄 Inscription - ça vaut le coup de payer attention à comment et où l'entreprise est enregistrée. La plupart de ces « entreprises d’un jour » sont créées sur papier, ou l’on peut constater que leurs fondateurs « ne sont plus en vie ».
• 🏢 Manque de bureau : si une entreprise n'a pas d'adresse physique ou de bureau, il s'agit d'un signe d'avertissement sérieux. Par exemple, ladite entreprise ne disposait d’aucun lieu de travail permanent, ce qui était également alarmant.
• 📉 Site Web peu fiable : beaucoup de ces entreprises ont des sites Web bon marché et mal conçus, ce qui devrait également être un signal d'alarme.
• 👥 Manque d'expérience : les entreprises expérimentées peuvent souvent présenter leurs réussites et leurs projets aux clients. Si une entreprise ne peut pas montrer un travail réalisé avec succès, cela vaut la peine d’y réfléchir.

Au final, notre ami a perdu de l'argent sur ce contrat, mais a appris une leçon importante que j'ai également apprise : les petits et moyens entrepreneurs doivent soyez prudent lors du choix des contreparties. Il est nécessaire de procéder à des contrôles approfondis pour éviter de travailler avec des partenaires peu scrupuleux.

Pour plus de clarté, voici un tableau avec des stratégies de base qui vous aideront à éviter les erreurs :

En suivant ces recommandations, vous pouvez protéger votre entreprise des arnaques des entreprises clandestines. Parmi les risques liés aux contreparties peu scrupuleuses, il ne faut pas oublier les conséquences juridiques qui peuvent survenir lors d'une collaboration avec de telles organisations. Lors de la constitution de mon équipe, j'essaie de choisir uniquement des partenaires éprouvés et d'adhérer au principe : « faire confiance, mais vérifier ».

Conséquences de la collaboration avec des entreprises clandestines

Vous pouvez perdre tout votre argent

Lorsque j'ai rencontré pour la première fois l'une de ces contreparties, je pensais que je faisais tout correctement. J'ai trouvé un fournisseur de produits intéressant pour ma boutique en ligne qui offrait des conditions incroyables. Les produits semblaient de bonne qualité et les retours des autres entrepreneurs étaient positifs. J'ai signé le contrat, effectué un paiement anticipé et attendu mes marchandises avec impatience.

Plusieurs semaines se sont écoulées et toujours aucun produit. Le temps a passé et toutes mes tentatives pour contacter le fournisseur n’ont abouti à rien. Les téléphones étaient débranchés, les e-mails silencieux et le site Internet du fournisseur continuait de fonctionner, attirant de nouvelles victimes. Et c'est seulement à ce moment-là que l'amère vérité m'est apparue : j'étais tombé dans le piège d'une entreprise clandestine. Toute cette histoire s’est avérée être un théâtre joué pour des entrepreneurs crédules. ⏳

Comment cela se passe-t-il ? Les sociétés coquilles sont créées dans un but unique : tromper le plus grand nombre de personnes possible, en tirer profit et disparaître. Ils peuvent paraître très professionnels (des photos aux critiques), mais finissent par être ratés. Après cet incident, j'ai réalisé qu'il est important non seulement de conclure des contrats, mais aussi de vérifier soigneusement vos partenaires afin de ne pas perdre d'argent.

Menace de réputation

Recevoir un appel du service des impôts a été un véritable choc pour moi. Le partenaire avec lequel j’ai travaillé était impliqué dans des stratagèmes sophistiqués d’évasion fiscale utilisant une chaîne de sociétés écrans. Au moment où j’ai été invité au bureau des impôts, j’ai eu l’impression que le monde s’effondrait. Comment pourrais-je, en tant qu’entrepreneur légitime, être impliqué dans un stratagème illégal ? 🤯

Le service des impôts m'a demandé d'expliquer mes actes et de fournir toute la documentation nécessaire. Des événements similaires peuvent arriver à chacun d’entre nous. C’est pourquoi il est si important de procéder à une due diligence approfondie à l’égard des contreparties. Si vous avez au moins un partenaire douteux, vous risquez d'avoir des problèmes avec le fisc, même si vous n'avez vous-même rien violé.

Au final, heureusement, j'ai pu prouver que j'avais raison. Mais le temps et les nerfs ont été perdus. Ce n'est qu'après cet incident que j'ai commencé à accorder plus d'attention à la structure de mes contrats et à la vérification des contreparties afin d'éviter des situations similaires à l'avenir.

Mon compte était à risque

La complexité de la situation décrite ci-dessus n'était pas seulement fiscale, mais aussi que ma banque a commencé à bloquer mon compte courant. Toute transaction suspecte associée à des sociétés écrans est perçue comme le signe d'une éventuelle fraude. Ce n’est pas seulement une menace, c’est une réalité à laquelle des milliers d’entrepreneurs sont confrontés. 💼

Parfois, lorsque les revenus provenant de telles sociétés « suspectes » commencent à baisser, le mécanisme par lequel le verrou est déclenché. En conséquence, vous pourriez vous retrouver sans accès à vos fonds au moment le plus inopportun. La banque protège avant tout ses intérêts et sa part de responsabilité et peut bloquer le compte, même si vos actions sont tout à fait légitimes.

Étudier la performance et la réputation de chacune de mes contreparties a été pour moi une étape importante dans la réduction des risques. Apprenez à développer des outils de diligence raisonnable et des mécanismes de collaboration robustes pour éviter les formalités administratives inutiles avec les banques et les régulateurs financiers.

En conséquence, chacun des employés travaillant dans le domaine de la surveillance financière perçoit votre capacité à effectuer des transferts non monétaires pour une entreprise en fuite comme un signal. Par conséquent, il vaut toujours la peine de vérifier avec qui vous concluez un accord et peut-être de débarrasser votre entreprise des partenaires peu fiables.

Étapes simples pour éviter les problèmes

Chacune de ces étapes vous aidera à éviter diverses astuces et risques associés au travail avec des contreparties sans scrupules. Partagez votre expérience et soyez vigilant, car la connaissance est votre principale défense !

Signes d'une contrepartie volante de nuit

En fait, l'existence d'entreprises clandestines est devenue pour moi une véritable découverte lorsque j'en ai rencontré une pour la première fois. La disparition brutale de l'entreprise avec laquelle j'avais signé un contrat a entraîné des pertes et une perte de temps importantes. Ces petites contreparties, mais stratégiquement peu scrupuleuses, peuvent jeter une ombre sur la réputation d’une entreprise. Et il est devenu important pour moi de comprendre comment identifier ces entreprises dès le début, en évitant l’anxiété émotionnelle et les pertes financières.

Clé reconnaître de telles entreprises repose sur plusieurs caractéristiques fondamentales. 👀 Si votre contrepartie a plusieurs « drapeaux rouges » à la fois, c'est une bonne raison d'y réfléchir et de revérifier tous les détails. Ce type d'attaque nocturne peut sembler pouvoir arriver à n'importe qui, mais j'ai compilé les faits et les observations pour vous aider à éviter ce piège.

Adresse légale d'enregistrement de masse

Lors de la recherche de contreparties fiables, j'ai toujours prêté attention aux adresses légales des entreprises. Un jour, en choisissant un partenaire, je suis tombé sur une adresse légale où plus de 50 sociétés étaient enregistrées. 😱 Cela m'a alarmé : comment peut-on gérer autant d'entreprises en même temps ? Après avoir adressé une demande via le site des impôts, j'étais convaincu que toutes ces sociétés n'avaient pas de réelles activités. En conséquence, j'ai décidé de coopérer avec des joueurs plus prudents. Il avait raison : quelques mois plus tard, ces entreprises disparaissaient sans laisser de trace.

🔑 Il est facile de vérifier l'adresse légale. Je recommande d'utiliser Google Maps. Par exemple, si vous voyez beaucoup de bureaux en centre-ville, c’est normal. Mais s'il y a un pavillon abandonné à l'adresse, il s'agit très probablement d'un bâtiment typique d'une journée.

Bref résumé des adresses

Le directeur et les fondateurs ont plusieurs sociétés

J'ai eu un cas avec une contrepartie peu consciencieuse. Au cours des négociations, des questions ont été soulevées concernant le directeur, qui s'est avéré associé à cinq autres sociétés. La capacité d’évaluer une personne simplement par une conversation est une compétence extrêmement importante. 📞 J'ai toujours su que les administrateurs nommés représentaient un gros risque pour les entreprises. Par conséquent, j'ai développé un petit programme de test qui m'a permis d'avoir des impressions personnelles sur la communication.

La difficulté est que les dirigeants recrutent des agences de recrutement qui, à première vue, semblent tout à fait légitimes. Cependant, en les appelant et en interagissant avec eux, vous pouvez facilement déterminer si la personne est un représentant spécifique de l'entreprise ou simplement un représentant nominal. 😉

Recommandations pour l'interaction avec le réalisateur

La contrepartie ne paie pas d'impôts

Dans ce domaine, mon histoire a commencé par un réveil désagréable. Je me suis demandé : comment se fait-il qu'une simple contrepartie ne paie pas d'impôts ? Ses reportages ont montré des chiffres nuls pendant deux ans, et cela est devenu pour moi un signal. 🤔

J'ai commencé à faire mes propres recherches et j'ai découvert que les entreprises se faisant passer pour des entreprises légitimes jouent souvent avec les impôts. Par exemple, en observant une autre entreprise, je suis tombé sur des informations sur des dettes de plusieurs millions de dollars. Au début, je n'y croyais pas jusqu'à ce que je soumette une demande au bureau des impôts - il s'est avéré qu'ils étaient rares.

Étapes pour vérifier les déclarations de revenus

Les sociétés écran travaillent avec de faux documents

Vous voulez savoir comment j'ai excellé dans les tests ? En effet, c'est une histoire qui m'a choqué. 🌪️ J'ai accepté de coopérer avec l'entreprise, mais la décision était basée sur leurs brillants documents. En les montrant à mon avocat, nous avons découvert que les statuts étaient de véritables faux.

Après avoir vérifié la situation via le Registre d'État unifié des personnes morales, des entrepreneurs individuels et des formations publiques, il est devenu évident qu'une telle personne morale n'existait tout simplement pas. 🤦♂️ En fin de compte, j'ai subi des pertes importantes et j'ai appris à ne pas prendre les documents pour acquis.

Approche de vérification des documents constitutifs

Gardez cette liste à portée de main pour éviter toute situation désagréable ! Des recherches approfondies et une vigilance vous aideront à éviter facilement les entreprises clandestines.

Résumé

Surveillez ces signes pour rendre votre entreprise plus fiable. Je vous recommande de mener vos activités honnêtement et avec des documents ouverts, car en effet, tout jeu d'adresse entraîne des risques injustifiés.

De quoi devez-vous vous méfier ?

Quand je Lorsque j'ai démarré mon entreprise, le jour où on m'a proposé de coopérer avec une nouvelle contrepartie, la pensée m'est venue à l'esprit : « N'est-ce pas une entreprise d'un jour ? Et pas en vain, car dans la pratique, je suis tombé sur de telles « entreprises » dont je n'avais entendu parler que sur les pages d'actualités. Ces entreprises agissent comme des loups déguisés en mouton, se faisant passer pour des entreprises légitimes mais cachant sous la surface des intentions insidieuses.

L'un des exemples les plus frappants de mon expérience était celui d'une entreprise opérant sous un titre très convaincant. Ils avaient tous les documents en ordre, leur propre site Web et même de bonnes critiques. Mais quelque chose dans son histoire ne correspondait pas. Cet endroit étrange, quelque part à Odessa, a éveillé mes soupçons : je n'ai pas souvent rencontré d'entrepreneurs sérieux de cette région. Tout a changé au moment où j’ai fait quelques recherches. Il s’est avéré que cette « société » a été enregistrée il y a à peine une semaine et que son directeur est un homme connu pour ses faillites.

💡 Il m'est apparu clairement que je devais analyser chaque partenaire potentiel plus en profondeur. Voici quelques signes à surveiller :

• 🚩 Âge de l'entreprise : Si le l'entreprise est enregistrée il y a moins de 3 mois et propose des conditions trop avantageuses - il faut se méfier.
• 🔍 Migration fiscale : Des changements d'adresse fréquents peuvent indiquer qu'une entreprise cache ses véritables intentions. Ce phénomène, appelé migration fiscale, est l’un des signaux les plus clairs d’une éventuelle fraude.
• 📉 Manque d'informations : La nécessité de vérifier une entreprise en ligne ne peut être surestimée. Si cela ne fait pas la une des journaux ou n’est pas mentionné dans les débats publics, c’est un signal d’alarme.

Bien sûr, tout n'est pas si simple dans ce monde. Un jour, alors que j'ai décidé de procéder à une vérification préalable approfondie d'une contrepartie, une connaissance qui travaille dans le domaine comptable m'a souligné qu'il était utile non seulement d'examiner le passé de l'entreprise, mais aussi de comprendre ses pratiques commerciales actuelles. Après l'avoir consultée, j'ai découvert que ce « cabinet » dispose d'un véritable expert-comptable. Cela m’a surpris. Quoi qu'il en soit, quelque chose me dérangeait.

Si quelqu'un rencontre un problème similaire, voici quelques recommandations :

1. Réalisation d'une due diligence : Il est important de procéder à une due diligence complète de l'entreprise, y compris les demandes de documents comptables.
2. Avis clients : assurez-vous qu'il existe des avis de vrais clients avec des exemples spécifiques de transactions réussies.
3. Contrôle des relations juridiques : Vérifiez avec qui d'autre votre futur partenaire coopère, quelles contreparties il a.

Ainsi, plus je me suis plongé dans ce sujet, plus il est devenu clair que toutes les contreparties ne peuvent pas être consciencieuses. L’expérience vécue est devenue un enseignant important. Et les résultats de ces recherches m'ont permis d'éviter des problèmes majeurs et des pertes financières.

"Mieux vaut jouer la sécurité que de courir sur les marchés de gros pour chercher un nouveau fournisseur !" - cette déclaration d'un de mes collègues expérimentés de la société Prom, Evgeniy Sklyar, est devenue pour moi une sorte d'idéologie.

Étapes pour identifier une société écran potentielle

N'oubliez pas que l'observation et l'attention sont toujours récompensées. Réalisez un contrôle précontractuel approfondi : cela peut vraiment sauver votre entreprise ! Si nécessaire, n'hésitez pas à demander l'aide de professionnels, par exemple comptable, qui vous aideront certainement à découvrir la vérité sur toute contrepartie.

Conclusion : En bref sur l'essentiel

Comme je l'ai déjà constaté dans mon expérience personnelle, les entreprises qui passent la nuit peuvent souvent ressembler à une avalanche, couvrant de manière inattendue et, par conséquent , laissant derrière lui une astuce astucieuse avec zéro à la fin. J’ai récemment été confronté à une situation similaire, et même si c’était il y a plusieurs années, la leçon reste fraîche dans mon esprit.

À cette époque, mon entreprise recherchait un nouvel entrepreneur pour faire de la construction. travail. À première vue, l’entreprise que j’ai choisie semblait bonne. Ils disposaient d'un site Web moderne, de belles photographies de projets réalisés et de documents qui confirmaient leurs activités. Mais ma voix intérieure n’arrêtait pas de me dire quelque chose. Dans les transactions sérieuses, cela vaut la peine de l'écouter. Je ne pouvais pas me débarrasser de l’idée que quelque chose n’allait pas.

Malheureusement, cela s'est avéré être vrai. Presque dès le début, il s'est avéré que la société mentionnée avait été enregistrée il y a seulement quelques mois et qu'elle avait déjà reçu plus d'une douzaine de critiques positives, ce qui semblait mystérieux. J'ai commencé à creuser plus profondément et à vérifier les informations sur la contrepartie dans le domaine public. Et voici ce que j'ai trouvé :

• 🕵️♂️ Nouvelle inscription : l'entreprise a été enregistrée trois mois seulement avant notre premier contact.
• 📉 Manque d'objets réels : tous les projets qu'ils ont présentés se sont soldés par des photos artificiellement construites et prises sur Internet.
• 💰 Différents prix : Leurs offres étaient près de 30 % inférieures au marché, ce qui semblait trop beau pour être vrai.

Après ces découvertes, je les ai appelés pour leur poser quelques questions complémentaires sur les projets et les clients. Étonnamment, leur spécialiste a commencé à être confus dans ses réponses et son discours semblait incertain. C’est à ce moment-là que j’ai réalisé : je devais agir avec plus de prudence.

En conséquence, j'ai transféré le projet à un autre entrepreneur plus fiable. De cette façon, j'ai pu non seulement économiser de l'argent, mais aussi préserver les cellules nerveuses. D'après mon expérience, voici quelques conseils qui peuvent vous aider à évaluer les contreparties :

• 🔍 Vérifiez les documents juridiques : Vérifiez toujours depuis combien de temps une entreprise est enregistrée et prenez le temps de rechercher sa réputation auprès de ressources indépendantes.
• 🤝 Demander des recommandations : contactez d'autres clients ayant travaillé avec cette contrepartie. N'hésitez pas à poser des questions de clarification sur la qualité des services.
• 🛑 Méfiez-vous des prix bas : Si une offre semble trop belle pour être vraie, c'est probablement le cas.

" Ne signez jamais de contrat sans une analyse et une vérification approfondies. La vigilance peut vous éviter d'éventuelles pertes. - mon mentor m'a donné un jour ce conseil et je suis entièrement d'accord avec lui.

Soucieux de la fiabilité des contreparties, j'utilise désormais toujours des règles basées sur mon expérience personnelle. Assurez-vous que vos contreparties existent réellement, et pas seulement des fantômes numériques !

A chaque nouveau projet, une compétence utile est acquise, et chaque expérience est un pas dans la direction de la réduction des risques. Ne tolérez pas la malhonnêteté et ne cherchez que le meilleur.

Expérience Eobuwie

Eobuwie est l'un des principaux détaillants de chaussures et d'accessoires en ligne en Europe. Depuis sa création, l'entreprise a fait des progrès significatifs en offrant aux clients une grande variété de produits et en améliorant leur expérience d'achat.

Buts et objectifs :

• Augmentation de la clientèle de 30 % en un an.
• Optimiser le travail avec les contreparties pour minimiser les risques associés aux sociétés écrans.
• Augmenter la satisfaction des clients grâce à une qualité de service améliorée.

Problème principal : Eobuwie a rencontré des difficultés pour choisir des contreparties fiables pour la fourniture de marchandises. , ce qui a entraîné des pertes financières et des problèmes avec les autorités fiscales. Il était nécessaire d’élaborer une stratégie pour identifier et éliminer les sociétés écrans de la chaîne d’approvisionnement.

Caractéristiques du public cible : Le public cible d'Eobuwie comprend :

• Jeunes professionnels à la recherche de chaussures tendance et de qualité.
• Acheteurs familiaux qui apprécient la commodité et la fiabilité.
• Amateurs de sport ayant besoin de chaussures spécialisées.

Clé points d'intérêt pour les clients potentiels :

• Large gamme de produits de marques célèbres.
• Programme de fidélité offrant des réductions et des bonus.
• Conditions transparentes pour les retours et les échanges.

Tableau d'examen des résultats du projet

« Travailler avec des partenaires fiables et surveiller les contreparties sont devenus la clé de notre succès, garantissant une qualité de service stable et la confiance des clients. » – Angelika Lipnitskaya, représentante d'Eobuwie.

Résultats : Grâce à ce travail, Eobuwie a considérablement réduit les risques associés aux sociétés écrans en sélectionnant et en surveillant soigneusement ses fournisseurs. Grâce à cela, l'entreprise a non seulement élargi sa clientèle, mais a également amélioré sa réputation sur le marché, ce qui a contribué à la poursuite de la croissance de l'entreprise.

Questions fréquemment posées sur le sujet : Comment un entrepreneur peut-il se protéger des fraudeurs - reconnaître les sociétés écrans

Merci à vous de lire et de devenir plus expérimenté ! ✨

Lorsque vous avez commencé à traiter avec des sociétés clandestines, il y avait beaucoup de questions et seulement quelques réponses. Mais désormais, grâce à ce matériel, vous êtes devenu un véritable expert dans l'identification des contreparties dangereuses ! 🚀 N'oubliez pas, entrepreneurs, que la connaissance est votre armure dans le monde des affaires. Vous pouvez désormais éviter en toute confiance les astuces des fraudeurs et protéger vos intérêts. Si vous avez des idées à ce sujet, n'hésitez pas à commenter ci-dessous ! Votre avis est important !

— Révun romain