La Banque nationale d'Ukraine introduit des restrictions sur les transferts d'argent de carte à carte afin de lutter contre les transactions financières illégales et la fraude.
Nouvelles restrictions sur les transferts
Raisons de l'introduction de restrictions
Banque nationale d'Ukraine (BNU ) a décidé d'introduire des restrictions sur les virements sortants de carte à carte (transferts P2P) afin de lutter contre les stratagèmes financiers parallèles et la fraude en ligne. Cette décision vise à lutter contre les pratiques illégales telles que l'évasion fiscale, le paiement des salaires sous enveloppes, le transfert de fonds à l'étranger et le commerce de marchandises interdites.
Restrictions sur les transferts
Selon les données préliminaires, il est prévu de limiter le nombre de virements sortants de carte à carte jusqu'à 30 transactions par mois et jusqu'à 100 000 hryvnia. Toutefois, les paramètres finaux des restrictions pourront être ajustés. Ces mesures ne s'appliqueront pas aux virements entrants, ce qui nous permettra de continuer à accepter des fonds sur la carte sans entrave, y compris pour les frais de bénévolat.
Répartition des schémas fantômes
Selon le NBU, récemment, des cas d'utilisation de so- appelées « gouttes » ou « mules d'argent ». Il s'agit d'un système dans lequel les fraudeurs obtiennent les données de citoyens ordinaires et ouvrent des cartes bancaires à leur nom pour effectuer de nombreuses transactions financières illégales pouvant atteindre 400 000 hryvnia (les montants plus importants sont soumis à une surveillance financière).
Croissance des volumes de transfert
En 2023, le volume des transferts P2P en Ukraine a considérablement augmenté - de 210 milliards d'UAH en janvier à 247 milliards d'UAH en décembre. Ce volume a dépassé les chiffres des achats et des retraits d'espèces par carte, ce qui, selon la NBU, indique un « comportement anormal » du segment du trafic des paiements.
Glossaire
- NBU – Banque nationale d'Ukraine, la banque centrale du pays.
- Transferts P2P – transferts de carte à carte entre particuliers.
- Drops/money mules : un système dans lequel les fraudeurs utilisent les données de citoyens ordinaires pour des transactions financières illégales.
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Réponses aux questions
Quelles restrictions la Banque nationale d'Ukraine introduira-t-elle sur les transferts P2P ?
Quelle est la raison de l'introduction de restrictions sur les transferts de carte à carte ?
Comment les restrictions affecteront-elles les frais de bénévolat ?
Pourquoi la Banque nationale d'Ukraine considère-t-elle les volumes de transferts P2P comme anormaux ?
Quelles autres raisons sont avancées pour introduire des restrictions sur les transferts P2P ?
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Discussion sur le sujet – Nouvelles restrictions sur les transferts P2P depuis la NBU : pas plus de 30 transactions par mois
La Banque nationale d'Ukraine envisage d'introduire des restrictions sur les transferts P2P sortants afin de lutter contre la fraude en ligne. La limite ne dépassera pas 30 transactions par mois.
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8 commentaires
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Алексей
Il n'est bien sûr pas pratique d'introduire des restrictions sur les transferts, mais je comprends l'objectif du NBU. Les fraudeurs trouvent de nouveaux moyens de blanchir de l’argent. 🤔 Il faut trouver un équilibre entre sécurité et liberté des transferts.
Марина
Je suis d'accord, les mesures semblent raisonnables. 30 transferts par mois, c'est beaucoup pour une personne ordinaire. L'essentiel est que rien ne gêne les rassemblements de bénévoles. 💸
Франц
Qu’en est-il de ceux qui acceptent le paiement de travaux ou de services par carte ? Cela peut être un problème pour eux. Il devrait y avoir des exceptions pour les entreprises. 💼
Эмма
Je suis plus préoccupé par la sécurité. Récemment, les cas de fraude à la carte sont devenus plus fréquents. Il vaut mieux resserrer le contrôle que de regretter l’argent perdu plus tard. 🔒
Григорий
Une fois de plus, les autorités s'occupent de leurs affaires ! 😠Pourquoi restreindre les citoyens honnêtes ? C'est notre argent, nous avons le droit d'en disposer comme nous voulons !
Анна
Grigori, je comprends votre mécontentement, mais nous ne pouvons pas fermer les yeux sur le problème des transactions financières illégales. Ils nuisent à l’économie du pays. 💰 Des mesures sont nécessaires pour protéger tous les citoyens.
Владимир
Saviez-vous que certains pays ont déjà mis en place des restrictions similaires ? 🌍 Cela vaut peut-être la peine d’étudier leur expérience avant de critiquer la décision du NBU.
Елена
Il me semble que la limite de 100 000 UAH est tout à fait raisonnable. La plupart des gens ne transfèrent pas autant d’argent chaque mois. Et pour ceux qui en ont besoin, une exception peut être faite. 💱