L'Ukraine envisage un projet de loi qui modifierait la procédure d'interaction des banques avec la police en ce qui concerne les transactions financières suspectes de clients, suscitant un débat sur l'équilibre entre sécurité et confidentialité.
Le secret bancaire menacé
Nouvelles règles pour les banques
À l'ordre du jour de la Verkhovna Rada d'Ukraine figure l'examen du projet de loi n° 11043, qui pourrait modifier considérablement la procédure d'interaction entre les institutions financières et les forces de l'ordre. Selon les changements proposés, les banques seront tenues de fournir à la police nationale des informations sur les transactions de paiement des clients dans les plus brefs délais, sans dépasser 24 heures, si elles présentent des signes d'infractions pénales.
Portée des informations divulguées
Le projet de loi prévoit un large éventail d'informations sur les transactions suspectes, notamment :
- Détails de la transaction : montant, devise, date et type
- Données techniques : adresse IP, géolocalisation, appareil informations
- Données personnelles du destinataire et de l'expéditeur des fonds
- Identifiants des comptes bancaires et des cartes de paiement
- Informations sur la banque acquéreuse et le système de paiement
Critiques des experts
Les changements proposés suscitent des inquiétudes parmi les experts juridiques. Le Département juridique général du Parlement a estimé qu'une telle approche pourrait violer les droits constitutionnels des citoyens à protéger les informations confidentielles. La diffusion d’informations sur la situation financière des individus sans leur consentement est considérée comme une atteinte déraisonnable et disproportionnée à la vie privée.
Glossaire
- Police nationale - Police nationale d'Ukraine, l'organe exécutif central assurant la protection des droits et libertés de l'homme, lutte contre la criminalité.
- La Verkhovna Rada est un parlement monocaméral, l'organe législatif le plus élevé du pouvoir d'État en Ukraine.
- Acquéreur - une banque ou une institution financière qui sert les commerçants en acceptant les cartes de paiement.
- L'adresse IP est un identifiant numérique unique d'un appareil sur un réseau informatique.
- Le Code pénal ukrainien est un acte législatif systématique qui établit les motifs et les principes de la responsabilité pénale.
Liens
Réponses aux questions
Quels changements sont proposés dans le projet de loi 11043 concernant la façon dont les banques répondent aux demandes de la police ?
Quelles informations les banques sont-elles tenues de fournir à la demande de la police ?
Quels articles du Code pénal ukrainien sont concernés par ce projet de loi ?
Quels problèmes les experts voient-ils dans les changements proposés ?
Comment le Département juridique général du Parlement évalue-t-il les changements proposés ?
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Discussion sur le sujet – Le secret bancaire est menacé : nouveaux pouvoirs de la police nationale ukrainienne
Le projet de loi n°11043 propose de modifier les règles de divulgation des informations bancaires à la demande de la Police Nationale. Les banques seront tenues de fournir des données sur leurs clients et leurs transactions dans un délai de 24 heures.
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