El Banco Nacional de Ucrania introduce restricciones temporales a las transferencias de dinero entre tarjetas de particulares, estableciendo un límite mensual de 150.000 jrivnia. Esta medida tiene como objetivo combatir el fraude, pero prevé excepciones para determinadas categorías de ciudadanos.
Restricciones de transferencia de NBU
Nuevas reglas para transferencias de dinero
A partir de hoy, el Banco Nacional de Ucrania introduce nuevas reglas para las transferencias de dinero entre particulares. Estas restricciones se aplican a las transacciones de tarjeta a tarjeta, pero tienen una serie de excepciones.
Detalles de la restricción
- El importe máximo de la transferencia se fija en 150.000 UAH al mes.
- La restricción se aplica a todas las cuentas de clientes en una institución bancaria.
- La medida es temporal y tendrá una vigencia de seis meses.
- El número de operaciones no está limitado.
Excepciones previstas
- Clientes cuyos ingresos superan los 150 000 hryvnia por mes pueden quedar exentos del límite tras la confirmación de sus ingresos.
- Las transferencias entre cuentas propias dentro del mismo banco, las transacciones de personas jurídicas y las transferencias vía IBAN no están sujetas a restricciones.
- Las cuentas voluntarias que cumplen con ciertos criterios también están exentas de límites.
Criterios para voluntarios
Para evitar restricciones, los voluntarios deben cumplir al menos dos de los siguientes criterios:
- Registro oficial como voluntario.
- Realización periódica de colectas de voluntarios a través de cuentas bancarias.
- Disponibilidad de una carta de confirmación de agencias gubernamentales, unidades militares o fundaciones caritativas sobre la cooperación.
- Proporcionar información sobre las recaudaciones de fondos planificadas, sus propósitos y uso.
- Confirmación de actividad voluntaria desde fuentes abiertas y redes sociales.
Objetivos y perspectivas de las restricciones
Según el Banco Nacional, las nuevas reglas no afecta al 98% de los clientes de los bancos ucranianos, ya que sus transferencias no superan el límite establecido. El objetivo principal de las restricciones es combatir los esquemas fraudulentos, en particular el uso de tarjetas de terceros para transacciones ilegales, cuyo volumen se estima en 200 mil millones de jrivnia al año.
Durante el período de restricciones, el Banco Nacional planea desarrollar métodos alternativos para combatir el fraude. Entre las medidas que se están considerando se encuentra la aprobación del proyecto de ley No. 11043, que prevé un aumento de las multas por violaciones a la legislación de pagos, así como la creación de un registro especial de infractores para las instituciones bancarias.
Glosario
- NBU (Banco Nacional de Ucrania) - el banco central de Ucrania, responsable de la política monetaria y la estabilidad del sistema financiero del país.
- P2P (Peer-to-Peer): un tipo de transferencia de dinero entre individuos sin la participación de intermediarios.
- IBAN (Número de cuenta bancaria internacional): formato internacional para un número de cuenta bancaria.
- Los drop son personas que proporcionan sus tarjetas o cuentas bancarias para realizar transacciones financieras ilegales.
- El proyecto de ley núm. 11043 es un proyecto de ley destinado a fortalecer la responsabilidad por infracciones en el ámbito de los servicios de pago.
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Respuestas a las preguntas
¿Qué restricciones introduce el Banco Nacional a las transferencias de dinero?
¿Hay excepciones a esta regla?
¿Cómo pueden los voluntarios evitar las restricciones de transferencia?
¿Qué objetivo persigue el Banco Nacional al introducir estas restricciones?
¿Qué otras medidas prevé el Banco Nacional para combatir el fraude?
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Discusion del tema – Nuevos límites a las transferencias P2P en Ucrania: lo que todos necesitan saber
A partir del 1 de octubre de 2023, el Banco Nacional de Ucrania introducirá restricciones a las transferencias P2P para particulares. El límite es de 150.000 grivnas al mes, pero hay excepciones para los voluntarios.
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8 comentarios
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Olivia
¡Vaya, una decisión inesperada del Banco Nacional! 150.000 grivnas al mes para traducciones es una cifra bastante significativa. Me pregunto cómo afectará esto a la gente corriente. 🤔
Francesco
Creo que esta es una buena medida contra los estafadores. ¡200 mil millones de grivnas al año mediante programas de entrega es una cantidad enorme! Espero que esto ayude a reducir la cantidad de estafas. 💪
Sophie
Estoy de acuerdo con Francisco. Pero me preocupa cómo afectará esto a los voluntarios. Es bueno que haya excepciones para ellos, pero ¿no dificultará eso su trabajo? 🤷♀️
Hans
Me pregunto cómo determinarán los bancos si una persona es voluntaria. Los cinco criterios parecen razonables, pero es de esperar que el proceso no sea demasiado burocrático. 🧐
Viktor
¡Vamos, estas restricciones sin sentido otra vez! Sólo hacen la vida más difícil a la gente corriente. Sería mejor hacer algo útil que proponer nuevas reglas. Aún así, los estafadores encontrarán una manera de eludir estos límites. 😒
Olivia
Viktor, entiendo tu decepción, pero veámoslo desde el otro lado. El Banco Nacional afirma que el 98% de los clientes no se verán afectados. ¿Quizás esto realmente ayude en la lucha contra el fraude? 🤔
Isabella
Estoy de acuerdo con Olivia. Es importante que se trate de una medida temporal. Seis meses no es mucho tiempo, y durante este tiempo, tal vez, encuentren formas más efectivas de combatir a los estafadores. ¡Seamos optimistas! 😊
Sophie
De hecho, Isabella tiene razón. Además, si sus ingresos superan los 150.000 UAH al mes, podrá confirmarlo y evitar restricciones. Creo que este es un enfoque bastante flexible. 👍