El Banco Nacional de Ucrania está introduciendo restricciones a las transferencias de dinero de una tarjeta a otra para combatir las transacciones financieras ilegales y el fraude.
Nuevas restricciones a las transferencias
Razones para introducir restricciones
El Banco Nacional de Ucrania (NBU ) decidió introducir restricciones a las transferencias salientes de tarjeta a tarjeta (transferencias P2P) para combatir los esquemas financieros en la sombra y el fraude en línea. Esta decisión tiene como objetivo combatir prácticas ilegales como la evasión fiscal, el pago de salarios en sobres, la transferencia de fondos al extranjero y el comercio de bienes prohibidos.
Restricciones a las transferencias
Según datos preliminares, está previsto limitar el número de transferencias salientes de tarjeta a tarjeta hasta 30 transacciones por mes y hasta 100.000 jrivnia. Sin embargo, los parámetros finales de las restricciones podrán ajustarse. Estas medidas no se aplicarán a las transferencias entrantes, lo que nos permitirá continuar aceptando fondos en la tarjeta sin obstáculos, incluso para tarifas de voluntariado.
Distribución de esquemas ocultos
Según el BNU, recientemente se han detectado casos de uso de llamadas "gotas" o "mulas de dinero". Se trata de un esquema en el que los estafadores obtienen los datos de ciudadanos comunes y abren tarjetas bancarias a su nombre para realizar numerosas transacciones financieras ilegales por un monto de hasta 400.000 jrivnia (las cantidades mayores están sujetas a control financiero).
Crecimiento de los volúmenes de transferencias
En 2023, el volumen de transferencias P2P en Ucrania aumentó significativamente: de 210 mil millones de UAH en enero a 247 mil millones de UAH en diciembre. Este volumen superó las cifras de compras y retiros de efectivo con tarjeta, lo que, según el BNU, indica un "comportamiento anormal" del segmento de transacciones de pago.
Glosario
- NBU – Banco Nacional de Ucrania, el banco central del país.
- Transferencias P2P – transferencias de tarjeta a tarjeta entre individuos.
- Drops/money mulas: un esquema en el que los estafadores utilizan los datos de ciudadanos comunes para transacciones financieras ilegales.
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Respuestas a las preguntas
¿Qué restricciones introducirá el Banco Nacional de Ucrania en las transferencias P2P? ?
¿Cuál es el motivo para introducir restricciones en las transferencias de tarjeta a tarjeta?
¿Cómo afectarán las restricciones a las tarifas de los voluntarios?
¿Por qué el Banco Nacional de Ucrania considera anormales los volúmenes de transferencias P2P?
¿Qué otras razones se dan para introducir restricciones a las transferencias P2P?
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Discusion del tema – Nuevas restricciones a las transferencias P2P del BNU: no más de 30 transacciones por mes
El Banco Nacional de Ucrania planea introducir restricciones a las transferencias P2P salientes para combatir el fraude en línea. El límite no será más de 30 transacciones por mes.
Ultimos comentarios
8 comentarios
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Алексей
Por supuesto, es inconveniente imponer restricciones a las transferencias, pero comprendo el objetivo del BNU. Los estafadores están encontrando nuevas formas de blanquear dinero. 🤔 Necesitamos encontrar un equilibrio entre seguridad y libertad de transferencias.
Марина
Estoy de acuerdo, las medidas parecen razonables. 30 transferencias al mes es mucho para una persona común y corriente. Lo principal es que nada interfiere con las reuniones de voluntarios. 💸
Франц
¿Qué pasa con quienes aceptan pago por trabajo o servicios con tarjeta? Esto puede ser un problema para ellos. Debería haber excepciones para las empresas. 💼
Эмма
Me preocupa más la seguridad. Recientemente, los casos de fraude con tarjetas se han vuelto más frecuentes. Es mejor reforzar el control que luego lamentar el dinero perdido. 🔒
Григорий
¡Una vez más las autoridades se ocupan de sus propios asuntos! 😠 ¿Por qué restringir a los ciudadanos honestos? ¡Este es nuestro dinero, tenemos derecho a disponer de él como queramos!
Анна
Grigory, entiendo tu descontento, pero no podemos hacer la vista gorda ante el problema de las transacciones financieras ilegales. Dañan la economía del país. 💰 Se necesitan medidas para proteger a todos los ciudadanos.
Владимир
¿Sabías que algunos países ya tienen restricciones similares? 🌍 Quizás valga la pena estudiar su experiencia antes de criticar la decisión del BNU.
Елена
Me parece que el límite de 100.000 grivnas es bastante razonable. La mayoría de la gente no transfiere tanto dinero cada mes. Y para aquellos que lo necesiten, se puede hacer una excepción. 💱