Die Nationalbank der Ukraine führt vorübergehende Beschränkungen für Geldtransfers zwischen Karten von Privatpersonen ein und legt ein monatliches Limit von 150.000 Griwna fest. Diese Maßnahme dient der Betrugsbekämpfung, sieht jedoch Ausnahmen für bestimmte Kategorien von Bürgern vor.
NBU-Überweisungsbeschränkungen
Neue Regeln für Geldüberweisungen
Ab heute führt die Nationalbank der Ukraine neue Regeln für Geldtransfers zwischen Privatpersonen ein. Diese Einschränkungen gelten für Karte-zu-Karte-Transaktionen, es gibt jedoch eine Reihe von Ausnahmen.
Einschränkungsdetails
- Der maximale Überweisungsbetrag ist auf 150.000 UAH pro Monat festgelegt.
- Die Einschränkung gilt für alle Kundenkonten bei einem Bankinstitut.
- Die Maßnahme ist vorübergehend und gilt für sechs Monate.
- Die Anzahl der Operationen ist nicht begrenzt.
Ausnahmen vorgesehen
- Kunden, deren Einkommen 150.000 übersteigt Griwna pro Monat können nach Bestätigung ihres Einkommens von der Grenze befreit werden.
- Überweisungen zwischen eigenen Konten innerhalb derselben Bank, Transaktionen juristischer Personen und Überweisungen per IBAN unterliegen keinen Beschränkungen.
- Freiwilligenkonten, die bestimmte Kriterien erfüllen, sind ebenfalls von den Beschränkungen ausgenommen.
Freiwilligenkriterien
Um Einschränkungen zu vermeiden, müssen Freiwillige mindestens zwei der folgenden Kriterien erfüllen Kriterien:
- Offizielle Registrierung als Freiwilliger.
- Regelmäßige Führung ehrenamtlicher Sammlungen über Bankkonten.
- Verfügbarkeit eines Bestätigungsschreibens von Regierungsbehörden, Militäreinheiten oder gemeinnützigen Stiftungen über die Zusammenarbeit.
- Bereitstellung von Informationen über geplante Spendenaktionen, deren Zwecke und Verwendung.
- Bestätigung der ehrenamtlichen Tätigkeit aus offenen Quellen und sozialen Netzwerken.
Ziele und Aussichten der Beschränkungen
Nach Angaben der Nationalbank werden die neuen Regeln 98 % der Kunden ukrainischer Banken sind davon nicht betroffen, da ihre Überweisungen das festgelegte Limit nicht überschreiten. Der Hauptzweck der Beschränkungen ist die Bekämpfung betrügerischer Machenschaften, insbesondere der Verwendung von Karten Dritter für illegale Transaktionen, deren Volumen auf 200 Milliarden Griwna pro Jahr geschätzt wird.
Während der Zeit der Beschränkungen plant die Nationalbank, alternative Methoden zur Betrugsbekämpfung zu entwickeln. Zu den in Betracht gezogenen Maßnahmen gehört die Verabschiedung des Gesetzentwurfs Nr. 11043, der eine Erhöhung der Bußgelder für Verstöße gegen das Zahlungsrecht sowie die Einrichtung eines speziellen Verstößeregisters für Bankinstitute vorsieht.
Glossar
- NBU (Nationalbank der Ukraine) – die Zentralbank der Ukraine, verantwortlich für die Geldpolitik und die Stabilität des Finanzsystems des Landes.
- P2P (Peer-to-Peer) – eine Art Geldtransfer zwischen Einzelpersonen ohne Beteiligung von Vermittlern.
- IBAN (International Bank Account Number) – internationales Format für eine Bankkontonummer.
- Drops sind Personen, die ihre Bankkarten oder Konten zur Verfügung stellen, um illegale Finanztransaktionen durchzuführen.
- Der Gesetzentwurf Nr. 11043 ist ein Gesetzesentwurf, der darauf abzielt, die Haftung für Verstöße im Bereich der Zahlungsdienste zu stärken.
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Antworten auf Fragen
Welche Einschränkungen führt die Nationalbank bei Geldüberweisungen ein?
Gibt es Ausnahmen von dieser Regel?
Wie können Freiwillige Transferbeschränkungen vermeiden?
Welches Ziel verfolgt die Nationalbank mit der Einführung dieser Restriktionen?
Welche weiteren Schritte plant die Nationalbank zur Betrugsbekämpfung?
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Diskussion über das Thema – Neue Beschränkungen für P2P-Überweisungen in der Ukraine: Was jeder wissen muss
Ab dem 1. Oktober 2023 wird die Nationalbank der Ukraine Beschränkungen für P2P-Überweisungen für Privatpersonen einführen. Die Grenze liegt bei 150.000 UAH pro Monat, es gibt jedoch Ausnahmen für Freiwillige.
Letzte Kommentare
8 Kommentare
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Olivia
Wow, eine unerwartete Entscheidung der Nationalbank! 150.000 UAH pro Monat für Übersetzungen sind ziemlich viel. Ich frage mich, wie sich das auf die einfachen Menschen auswirken wird. 🤔
Francesco
Ich denke, das ist eine gute Maßnahme gegen Betrüger. 200 Milliarden UAH pro Jahr durch Drop-Programme sind eine riesige Summe! Ich hoffe, dass dies dazu beiträgt, die Anzahl der Betrügereien zu reduzieren. 💪
Sophie
Ich stimme Francesco zu. Aber ich mache mir Sorgen darüber, welche Auswirkungen dies auf die Freiwilligen haben wird. Es ist gut, dass es für sie Ausnahmen gibt, aber macht das ihre Arbeit nicht schwieriger? 🤷♀️
Hans
Ich frage mich, wie Banken feststellen, ob eine Person ehrenamtlich tätig ist? Die fünf Kriterien klingen sinnvoll, aber hoffentlich wird der Prozess nicht zu bürokratisch. 🧐
Viktor
Komm schon, schon wieder diese bedeutungslosen Einschränkungen! Sie machen den einfachen Menschen das Leben nur noch schwerer. Es wäre besser, etwas Sinnvolles zu tun, als sich neue Regeln auszudenken. Dennoch werden Betrüger einen Weg finden, diese Grenzen zu umgehen. 😒
Olivia
Viktor, ich verstehe deine Enttäuschung, aber schauen wir es mal von der anderen Seite an. Die Nationalbank gibt an, dass 98 % der Kunden nicht betroffen sein werden. Vielleicht hilft das wirklich bei der Betrugsbekämpfung? 🤔
Isabella
Ich stimme Olivia zu. Es ist wichtig, dass es sich hierbei um eine vorübergehende Maßnahme handelt. Sechs Monate sind nicht so lang, und in dieser Zeit werden sie vielleicht effektivere Wege finden, Betrüger zu bekämpfen. Seien wir optimistisch! 😊
Sophie
Tatsächlich hat Isabella recht. Wenn Ihr Einkommen außerdem 150.000 UAH pro Monat übersteigt, können Sie dies bestätigen und Einschränkungen vermeiden. Ich denke, das ist ein ziemlich flexibler Ansatz. 👍