Die Nationalbank der Ukraine führt Beschränkungen für Geldtransfers von Karte zu Karte ein, um illegale Finanztransaktionen und Betrug zu bekämpfen.
Neue Beschränkungen für Überweisungen
Gründe für die Einführung von Beschränkungen
Die Nationalbank der Ukraine (NBU ) hat beschlossen, Beschränkungen für ausgehende Karte-zu-Karte-Überweisungen (P2P-Überweisungen) einzuführen, um Schattenfinanzsysteme und Online-Betrug zu bekämpfen. Ziel dieser Entscheidung ist die Bekämpfung illegaler Praktiken wie Steuerhinterziehung, Zahlung von Gehältern in Umschlägen, Geldtransfers ins Ausland und Handel mit verbotenen Gütern.
Einschränkungen bei Transfers
Nach vorläufigen Angaben ist geplant, die Anzahl zu begrenzen von ausgehenden Überweisungen von Karte zu Karte bis zu 30 Transaktionen pro Monat und bis zu 100.000 Griwna. Die endgültigen Parameter der Beschränkungen können jedoch angepasst werden. Diese Maßnahmen gelten nicht für eingehende Überweisungen, so dass wir weiterhin ungehindert Guthaben auf der Karte annehmen können, auch für Freiwilligenbeiträge.
Verbreitung von Schattensystemen
Nach Angaben der NBU sind in jüngster Zeit Fälle der Verwendung so- sogenannte „Drops“ oder „Money Mules“. Hierbei handelt es sich um ein System, bei dem Betrüger an die Daten normaler Bürger gelangen und in deren Namen Bankkarten öffnen, um viele illegale Finanztransaktionen in Höhe von bis zu 400.000 Griwna durchzuführen (größere Beträge unterliegen der Finanzüberwachung).
Wachstum des Überweisungsvolumens
Im Jahr 2023 ist das Volumen der P2P-Überweisungen in der Ukraine deutlich gestiegen – von 210 Milliarden UAH im Januar auf 247 Milliarden UAH im Dezember. Dieses Volumen übersteigt die Zahlen für Käufe und Bargeldabhebungen mit Karten, was laut NBU auf ein „abnormales Verhalten“ im Zahlungsverkehrssegment hinweist.
Glossar
- NBU – Nationalbank der Ukraine, die Zentralbank des Landes.
- P2P-Überweisungen – Übertragungen von Karte zu Karte zwischen Einzelpersonen.
- Drops/Money Mules – ein Plan, bei dem Betrüger die Daten normaler Bürger für illegale Finanztransaktionen nutzen.
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Antworten auf Fragen
Welche Einschränkungen wird die Nationalbank der Ukraine für P2P-Überweisungen einführen? ?
Was ist der Grund für die Einführung von Beschränkungen für Karte-zu-Karte-Überweisungen?
Wie wirken sich Einschränkungen auf die Freiwilligengebühren aus?
Warum hält die Nationalbank der Ukraine die Volumina von P2P-Überweisungen für ungewöhnlich?
Welche weiteren Gründe werden für die Einführung von Beschränkungen für P2P-Übertragungen genannt?
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Diskussion über das Thema – Neue Beschränkungen für P2P-Überweisungen der NBU: nicht mehr als 30 Transaktionen pro Monat
Die Nationalbank der Ukraine plant, Beschränkungen für ausgehende P2P-Überweisungen einzuführen, um Online-Betrug zu bekämpfen. Das Limit beträgt maximal 30 Transaktionen pro Monat.
Letzte Kommentare
8 Kommentare
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Алексей
Es ist natürlich unbequem, Transferbeschränkungen einzuführen, aber ich verstehe das Ziel der NBU. Betrüger finden neue Wege, Geld zu waschen. 🤔 Wir müssen ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Übertragungsfreiheit finden.
Марина
Ich stimme zu, die Maßnahmen erscheinen vernünftig. 30 Überweisungen pro Monat sind für einen Normalbürger viel. Die Hauptsache ist, dass den Freiwilligentreffen nichts im Wege steht. 💸
Франц
Was ist mit denen, die Zahlungen für Arbeit oder Dienstleistungen mit einer Karte akzeptieren? Das kann für sie ein Problem sein. Für Unternehmen soll es Ausnahmen geben. 💼
Эмма
Mir geht es mehr um die Sicherheit. Fälle von Kartenbetrug häufen sich in letzter Zeit. Es ist besser, die Kontrolle zu verschärfen, als das verlorene Geld später zu bereuen. 🔒
Григорий
Wieder einmal kümmern sich die Behörden um ihre eigenen Angelegenheiten! 😠 Warum ehrliche Bürger einschränken? Das ist unser Geld, wir haben das Recht, darüber zu verfügen, wie wir wollen!
Анна
Grigory, ich verstehe Ihre Unzufriedenheit, aber wir können vor dem Problem illegaler Finanztransaktionen nicht die Augen verschließen. Sie schädigen die Wirtschaft des Landes. 💰 Es sind Maßnahmen zum Schutz aller Bürger erforderlich.
Владимир
Wussten Sie, dass in einigen Ländern bereits ähnliche Beschränkungen gelten? 🌍 Vielleicht lohnt es sich, ihre Erfahrungen zu studieren, bevor man die Entscheidung der NBU kritisiert.
Елена
Die Grenze von 100.000 UAH erscheint mir durchaus angemessen. Die meisten Menschen überweisen nicht jeden Monat so viel Geld. Und für diejenigen, die es brauchen, kann eine Ausnahme gemacht werden. 💱