Narodowy Bank Ukrainy wprowadza ograniczenia w zakresie przelewów pieniężnych z karty na kartę w celu zwalczania nielegalnych transakcji finansowych i oszustw.
Nowe ograniczenia w przelewach
Powody wprowadzenia ograniczeń
Narodowy Bank Ukrainy (NBU ) postanowiła wprowadzić ograniczenia dotyczące wychodzących przelewów z karty na kartę (przelewy P2P) w celu zwalczania równoległych systemów finansowych i oszustw internetowych. Decyzja ta ma na celu zwalczanie nielegalnych praktyk, takich jak uchylanie się od płacenia podatków, wypłata wynagrodzeń w kopertach, transfer środków pieniężnych za granicę oraz handel towarami zabronionymi.
Ograniczenia w transferach
Według wstępnych danych planowane jest ograniczenie liczby przelewów wychodzących z karty na kartę do 30 transakcji miesięcznie i do 100 000 hrywien. Jednakże ostateczne parametry ograniczeń mogą zostać skorygowane. Działania te nie będą dotyczyły przelewów przychodzących, co umożliwi nam dalsze bezproblemowe przyjmowanie środków na kartę, w tym także na wolontariat.
Dystrybucja programów cienia
Według NBU w ostatnim czasie odnotowano przypadki stosowania tzw. zwane „kroplami” lub „mułami pieniężnymi”. Jest to schemat, w ramach którego oszuści zdobywają dane zwykłych obywateli i otwierają na ich nazwisko karty bankowe w celu przeprowadzania wielu nielegalnych transakcji finansowych na kwotę do 400 000 hrywien (większe kwoty podlegają monitorowaniu finansowemu).
Wzrost wolumenów transferów
W 2023 roku znacząco wzrósł wolumen transferów P2P na Ukrainie – z 210 miliardów UAH w styczniu do 247 miliardów UAH w grudniu. Wolumen ten przekroczył dane dotyczące zakupów i wypłat gotówki przy użyciu kart, co zdaniem NBU świadczy o „nienormalnym zachowaniu” segmentu transakcji płatniczych.
Słowniczek
- NBU – Narodowy Bank Ukrainy, bank centralny kraju.
- Przelewy P2P – przelewy z karty na kartę pomiędzy osobami.
- Krople/muły pieniężne – schemat, w ramach którego oszuści wykorzystują dane zwykłych obywateli do nielegalnych transakcji finansowych.
Linki
Odpowiedzi na pytania
Jakie ograniczenia wprowadzi Narodowy Bank Ukrainy w zakresie przelewów P2P ?
Jaki jest powód wprowadzenia ograniczeń w przelewach z karty na kartę?
Jak ograniczenia wpłyną na honoraria wolontariuszy?
Dlaczego Narodowy Bank Ukrainy uważa, że wolumen przelewów P2P jest nieprawidłowy?
Jakie inne powody podaje się za wprowadzeniem ograniczeń w transferach P2P?
Hashtagi
Zapisz link do tego artykulu
Dyskusja na ten temat – Nowe ograniczenia w transferach P2P z NBU: nie więcej niż 30 transakcji miesięcznie
Narodowy Bank Ukrainy planuje wprowadzenie ograniczeń w zakresie wychodzących przelewów P2P w celu zwalczania oszustw w Internecie. Limit będzie wynosił nie więcej niż 30 transakcji miesięcznie.
Najnowsze komentarze
8 komentarzy
Napisz komentarz
Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są zaznaczone *
Алексей
Wprowadzanie ograniczeń w transferach jest oczywiście niewygodne, ale rozumiem cel NBU. Oszuści znajdują nowe sposoby prania pieniędzy. 🤔 Musimy znaleźć równowagę pomiędzy bezpieczeństwem a swobodą transferów.
Марина
Zgadzam się, środki wydają się rozsądne. 30 przelewów miesięcznie to dużo dla przeciętnego człowieka. Najważniejsze, że nic nie zakłóca spotkań wolontariuszy. 💸
Франц
A co z tymi, którzy akceptują płatność za pracę lub usługi kartą? Może to stanowić dla nich problem. Powinny istnieć wyjątki dla przedsiębiorstw. 💼
Эмма
Bardziej zależy mi na bezpieczeństwie. W ostatnim czasie przypadki oszustw związanych z kartami stały się częstsze. Lepiej zaostrzyć kontrolę, niż później żałować straconych pieniędzy. 🔒
Григорий
Po raz kolejny władze zajmują się swoimi sprawami! 😠 Po co ograniczać uczciwych obywateli? To są nasze pieniądze i mamy prawo nimi rozporządzać jak chcemy!
Анна
Grigorij, rozumiem Twoje niezadowolenie, ale nie możemy przymykać oczu na problem nielegalnych transakcji finansowych. Szkodzą gospodarce kraju. 💰 Potrzebne są środki chroniące wszystkich obywateli.
Владимир
Czy wiesz, że w niektórych krajach obowiązują już podobne ograniczenia? 🌍 Może warto zapoznać się z ich doświadczeniami, zanim zaczniesz krytykować decyzję NBU.
Елена
Wydaje mi się, że limit 100 000 UAH jest całkiem rozsądny. Większość ludzi nie przekazuje tak dużej kwoty co miesiąc. A dla tych, którzy tego potrzebują, można zrobić wyjątek. 💱