La Banca nazionale dell'Ucraina introduce restrizioni temporanee sui trasferimenti di denaro tra carte di privati, fissando un limite mensile di 150.000 grivna. Questa misura è volta a contrastare le frodi, ma prevede eccezioni per alcune categorie di cittadini.
Restrizioni sui trasferimenti NBU
Nuove regole per i trasferimenti di denaro
Da oggi la Banca nazionale ucraina introduce nuove regole per i trasferimenti di denaro tra privati. Queste restrizioni si applicano alle transazioni da carta a carta, ma presentano una serie di eccezioni.
Dettagli limitazione
- L'importo massimo del trasferimento è fissato a 150.000 UAH al mese.
- La limitazione vale per tutti i conti clienti di un istituto bancario.
- La misura è temporanea e avrà validità di sei mesi.
- Il numero di operazioni non è limitato.
Eccezioni previste
- Clienti il cui reddito supera 150.000 grivna al mese può essere esentato dal limite previa conferma del proprio reddito.
- I bonifici tra conti propri all'interno della stessa banca, le transazioni tra persone giuridiche e i bonifici tramite IBAN non sono soggetti a restrizioni.
- Anche i conti di volontariato che soddisfano determinati criteri sono esenti da limiti.
Criteri del volontario
Per evitare restrizioni, i volontari devono soddisfare almeno due dei seguenti criteri:
- Registrazione ufficiale come volontario.
- Raccolta regolare di raccolte di volontari tramite conti bancari.
- Disponibilità di una lettera di conferma da parte di enti governativi, unità militari o fondazioni di beneficenza sulla cooperazione.
- Fornire informazioni sulle raccolte fondi pianificate, il loro scopo e utilizzo.
- Conferma dell'attività di volontariato da fonti aperte e social network.
Obiettivi e prospettive delle restrizioni
Secondo la Banca nazionale la nuova regolamentazione non riguardano il 98% dei clienti delle banche ucraine, poiché i loro trasferimenti non superano il limite stabilito. Lo scopo principale delle restrizioni è combattere gli schemi fraudolenti, in particolare con l'uso di carte di terzi per transazioni illegali, il cui volume è stimato a 200 miliardi di grivna all'anno.
Durante il periodo di restrizioni la Banca nazionale intende sviluppare metodi alternativi per combattere le frodi. Tra le misure allo studio c'è l'adozione del disegno di legge n. 11043, che prevede un aumento delle sanzioni per violazioni della legislazione sui pagamenti, nonché la creazione di un registro speciale dei trasgressori per gli istituti bancari.
Glossario
- La NBU (Banca nazionale dell'Ucraina) è la banca centrale dell'Ucraina, responsabile della politica monetaria e della stabilità del sistema finanziario del paese.
- P2P (Peer-to-Peer) - un tipo di trasferimento di denaro tra individui senza la partecipazione di intermediari.
- IBAN (International Bank Account Number) - formato internazionale per un numero di conto bancario.
- Drops - persone che forniscono le proprie carte bancarie o conti per condurre transazioni finanziarie illegali.
- Il disegno di legge n. 11043 è un disegno di legge volto a rafforzare la responsabilità per violazioni nel campo dei servizi di pagamento.
Collegamenti
Risposte alle domande
Quali restrizioni introduce la Banca nazionale sui trasferimenti di denaro?
Ci sono eccezioni a questa regola?
Come possono i volontari evitare le restrizioni ai trasferimenti?
Quale obiettivo persegue la Banca nazionale introducendo queste restrizioni?
Quali ulteriori misure prevede la Banca nazionale nella lotta contro le frodi?
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Discussione sull'argomento – Nuovi limiti ai trasferimenti P2P in Ucraina: cosa tutti devono sapere
Dal 1° ottobre 2023, la Banca nazionale ucraina introdurrà restrizioni sui trasferimenti P2P per i privati. Il limite è di 150.000 UAH al mese, ma ci sono delle eccezioni per i volontari.
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8 commenti
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Olivia
Wow, una decisione inaspettata da parte della Banca nazionale! 150.000 UAH al mese per le traduzioni sono piuttosto significativi. Mi chiedo come ciò influenzerà la gente comune? 🤔
Francesco
Penso che questa sia una buona misura contro i truffatori. 200 miliardi di UAH all'anno attraverso programmi di riduzione sono una cifra enorme! Spero che questo aiuti a ridurre il numero di truffe. 💪
Sophie
Sono d'accordo con Francesco. Ma sono preoccupato per come ciò influenzerà i volontari. È positivo che ci siano delle eccezioni per loro, ma questo non renderà il loro lavoro più difficile? 🤷♀️
Hans
Mi chiedo come le banche determineranno se una persona è un volontario? I cinque criteri sembrano ragionevoli, ma si spera che il processo non sia troppo burocratico. 🧐
Viktor
Avanti, ancora queste restrizioni senza senso! Rendono solo la vita più difficile alla gente comune. Sarebbe meglio fare qualcosa di utile, piuttosto che inventare nuove regole. Tuttavia, i truffatori troveranno un modo per aggirare questi limiti. 😒
Olivia
Viktor, capisco la tua delusione, ma guardiamo la cosa dall'altro lato. La Banca nazionale afferma che il 98% dei clienti non sarà interessato. Forse questo aiuterà davvero nella lotta contro le frodi? 🤔
Isabella
Sono d'accordo con Olivia. È importante che si tratti di una misura temporanea. Sei mesi non sono tanti e durante questo periodo, forse, troveranno modi più efficaci per combattere i truffatori. Cerchiamo di essere ottimisti! 😊
Sophie
In effetti Isabella ha ragione. Inoltre, se il tuo reddito supera i 150.000 UAH al mese, puoi confermarlo ed evitare restrizioni. Penso che questo sia un approccio abbastanza flessibile. 👍