La Banca nazionale dell'Ucraina sta introducendo restrizioni sui trasferimenti di denaro da carta a carta per combattere le transazioni finanziarie illegali e le frodi.
Nuove restrizioni sui trasferimenti
Motivi per l'introduzione di restrizioni
Banca nazionale ucraina (NBU ) ha deciso di introdurre restrizioni sui trasferimenti da carta a carta (trasferimenti P2P) per combattere i regimi finanziari ombra e le frodi online. Questa decisione mira a contrastare pratiche illegali come l'evasione fiscale, il pagamento degli stipendi in buste, il trasferimento di fondi all'estero e il commercio di beni proibiti.
Restrizioni sui trasferimenti
Secondo i dati preliminari, si prevede di limitare il numero di trasferimenti in uscita da carta a carta fino a 30 transazioni al mese e fino a 100.000 grivna. Tuttavia, i parametri finali delle restrizioni potrebbero essere modificati. Queste misure non si applicheranno ai trasferimenti in entrata, il che ci consentirà di continuare ad accettare fondi sulla carta senza ostacoli, anche per le quote di volontariato.
Distribuzione di schemi ombra
Secondo la NBU, recentemente casi di utilizzo di so- chiamati "drops" o "money mules". Si tratta di uno schema in cui i truffatori ottengono i dati dei comuni cittadini e aprono carte bancarie a loro nome per effettuare numerose transazioni finanziarie illegali per un importo fino a 400.000 grivna (importi maggiori sono soggetti a monitoraggio finanziario).
Crescita dei volumi di trasferimento
Nel 2023, il volume dei trasferimenti P2P in Ucraina è aumentato in modo significativo: da 210 miliardi di UAH a gennaio a 247 miliardi di UAH a dicembre. Questo volume ha superato quello degli acquisti e dei prelievi di contanti con le carte, il che, secondo la NBU, indica un "comportamento anomalo" nel settore del traffico dei pagamenti.
Glossario
- NBU – Banca nazionale dell'Ucraina, la banca centrale del paese.
- Trasferimenti P2P – trasferimenti da carta a carta tra individui.
- Drops/money mules - uno schema in cui i truffatori utilizzano i dati dei comuni cittadini per transazioni finanziarie illegali.
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Risposte alle domande
Quali restrizioni introdurrà la Banca nazionale ucraina sui trasferimenti P2P ?
Qual è il motivo per cui sono state introdotte restrizioni sui trasferimenti da carta a carta?
In che modo le restrizioni influiranno sulle tariffe dei volontari?
Perché la Banca nazionale ucraina considera anormali i volumi dei trasferimenti P2P?
Quali altri motivi vengono forniti per introdurre restrizioni sui trasferimenti P2P?
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Discussione sull'argomento – Nuove restrizioni sui trasferimenti P2P dalla NBU: non più di 30 transazioni al mese
La Banca nazionale ucraina prevede di introdurre restrizioni sui trasferimenti P2P in uscita per combattere le frodi online. Il limite non sarà superiore a 30 transazioni al mese.
Ultimi commenti
8 commenti
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Алексей
Ovviamente è scomodo introdurre restrizioni sui trasferimenti, ma capisco l'obiettivo della NBU. I truffatori stanno trovando nuovi modi per riciclare denaro. 🤔 Dobbiamo trovare un equilibrio tra sicurezza e libertà di trasferimenti.
Марина
Sono d'accordo, le misure sembrano ragionevoli. 30 trasferimenti al mese sono tanti per una persona comune. La cosa principale è che nulla interferisce con le riunioni di volontari. 💸
Франц
Che dire di coloro che accettano il pagamento di lavori o servizi su una carta? Questo potrebbe essere un problema per loro. Dovrebbero esserci delle eccezioni per le imprese. 💼
Эмма
Sono più preoccupato per la sicurezza. Recentemente, i casi di frode con le carte sono diventati più frequenti. È meglio rafforzare il controllo piuttosto che rimpiangere in seguito i soldi persi. 🔒
Григорий
Ancora una volta le autorità si fanno gli affari propri! 😠 Perché porre restrizioni ai cittadini onesti? Questi sono i nostri soldi, abbiamo il diritto di disporne come vogliamo!
Анна
Grigory, capisco la tua insoddisfazione, ma non possiamo chiudere un occhio sul problema delle transazioni finanziarie illegali. Danneggiano l’economia del paese. 💰 Servono misure per tutelare tutti i cittadini.
Владимир
Sapevi che alcuni paesi hanno già in vigore restrizioni simili? 🌍 Forse vale la pena studiare la loro esperienza prima di criticare la decisione della NBU.
Елена
Mi sembra che il limite di 100.000 UAH sia abbastanza ragionevole. La maggior parte delle persone non trasferisce così tanti soldi ogni mese. E per chi ne avesse bisogno si può fare un'eccezione. 💱