Національний банк України запроваджує тимчасові обмеження на грошові перекази між картками фізичних осіб, встановлюючи місячний ліміт у 150 000 гривень. Цей захід спрямований на боротьбу із шахрайством, але передбачає винятки для певних категорій громадян.
Обмеження переказів НБУ
Нові правила грошових переказів
Починаючи з сьогоднішнього дня, Національний банк України запроваджує нові правила для грошових переказів між фізичними особами. Ці обмеження стосуються операцій з картки на картку, але мають низку винятків.
Деталі обмежень
- Максимальна сума переказів встановлена на рівні 150 000 гривень на місяць.
- Обмеження поширюється попри всі рахунки клієнта у одному банківському установі.
- Міра носить тимчасовий характер і діятиме протягом шести місяців.
- Кількість операцій не обмежується.
Передбачені винятки
- Клієнти, доходи яких перевищують 150 000 гривень на місяць можуть бути звільнені від ліміту при підтвердженні своїх доходів.
- Перекази між власними рахунками в рамках одного банку, операції юридичних осіб та перекази по IBAN не підпадають під обмеження.
- Рахунки волонтерів, які відповідають певним критеріям, також звільняються від лімітів.
Критерії для волонтерів
Щоб уникнути обмежень, волонтери повинні відповідати як мінімум двом з наступних критеріїв:
- Офіційна реєстрація як волонтер.
- Регулярне проведення волонтерських зборів через банківські рахунки.
- Наявність листа, що підтверджує, від державних органів, військових частин або благодійних фондів про співпрацю.
- Надання інформації про плановані збори коштів, їх цілі та використання.
- Підтвердження волонтерської діяльності з відкритих джерел та соціальних мереж.
Цілі та перспективи обмежень
За даними Національного банку, нові правила не торкнуться 98% клієнтів українських банків, оскільки їхні перекази не перевищують встановлений ліміт. Основна мета обмежень – боротьба із шахрайськими схемами, зокрема з використанням карток третіх осіб для проведення незаконних операцій, обсяг яких оцінюється у 200 мільярдів гривень щорічно.
Протягом періоду дії обмежень Національний банк планує розробити альтернативні методи боротьби із шахрайством. Серед заходів, що розглядаються, - прийняття законопроекту №11043, який передбачає збільшення штрафів за порушення платіжного законодавства, а також створення спеціального реєстру порушників для банківських установ.
Глосарій
- НБУ (Національний банк України) - центральний банк України, який відповідає за монетарну політику та стабільність фінансової системи країни.
- P2P (Peer-to-Peer) - тип грошових переказів між фізичними особами без участі посередників.
- IBAN (International Bank Account Number) – міжнародний формат номера банківського рахунку.
- Дропи - особи, які надають свої банківські картки чи рахунки щодо незаконних фінансових операцій.
- Законопроект №11043 - проект закону, спрямований на посилення відповідальності за порушення у сфері платіжних послуг.
Посилання
Відповіді на запитання
Які обмеження вводить Нацбанк на грошові перекази?
Чи існують винятки з цього правила?
Як волонтери можуть уникнути обмежень на переклади?
Яку мету переслідує Нацбанк, запроваджуючи ці обмеження?
Які подальші кроки планує Нацбанк для боротьби з шахрайством?
Хештеги
Збережи посилання на цю сторінку
Обговорення теми – Нові ліміти на P2P-переклади в Україні: що потрібно знати кожному
З 1 жовтня 2023 року Національний банк України запроваджує обмеження на P2P-переклади для фізичних осіб. Ліміт складає 150 000 грн. на місяць, але передбачені винятки для волонтерів.
Останні коментарі
8 коментарів
Написати коментар
Ваша адреса електронної пошти не буде опублікована. Обов'язкові поля відмічені *
Olivia
Ого, несподіване рішення від Нацбанку! 150 000 грн на місяць на перекази – це досить суттєво. Цікаво, як це вплине на пересічних людей? 🤔
Francesco
Я думаю, це гарний захід проти шахраїв. 200 млрд грн на рік через схеми дропів – це величезна сума! Сподіваюся, це допоможе зменшити кількість афер. 💪
Sophie
Згодна з Francesco. Але мене непокоїть, як це вплине на волонтерів. Добре, що для них передбачені винятки, але чи не ускладнить це їхню роботу? 🤷♀️
Hans
Цікаво, як банки визначатимуть, чи людина є волонтером? П'ять критеріїв звучать розумно, але сподіваюся, процес не буде надто бюрократичним. 🧐
Viktor
Та ну, знову ці безглузді обмеження! Тільки ускладнюють життя пересічних людей. Краще зайнялися б чимось корисним, а не вигадували нові правила. Все одно шахраї знайдуть спосіб обійти ці ліміти. 😒
Olivia
Viktor, я розумію ваше розчарування, але давайте подивимося на це з іншого боку. Нацбанк каже, що 98% клієнтів це не торкнеться. Може, це справді допоможе у боротьбі з шахрайством? 🤔
Isabella
Я погоджуюся з Olivia. Важливо, що це тимчасовий захід. Півроку - не так вже й довго, а за цей час, можливо, знайдуть ефективніші способи боротьби з шахраями. Давайте будемо оптимістичні! 😊
Sophie
Справді, Isabella має рацію. До того ж, якщо твої доходи перевищують 150 000 грн. на місяць, ти можеш це підтвердити та уникнути обмежень. На мою думку, це досить гнучкий підхід. 👍