Національний банк України запроваджує обмеження на грошові перекази з картки на картку з метою боротьби з незаконними фінансовими операціями та шахрайством.
Нові обмеження переказів
Причини введення обмежень
Національний банк України (НБУ) вирішив запровадити обмеження на вихідні перекази з картки на карту (P2P-переклади) для протидії тіньовим фінансовим схемам та онлайн-шахрайству. Це рішення спрямоване на боротьбу з такими незаконними практиками, як ухилення від сплати податків, виплата зарплат у конвертах, переказ коштів за кордон та торгівля забороненими товарами.
Обмеження на переклади
За попередніми даними, планується обмежити кількість вихідних перекладів з картки на картку до 30 операцій на місяць та сумою до 100 000 гривень. Однак, остаточні параметри обмежень можуть бути скориговані. Ці заходи не поширюватимуться на вхідні перекази, що дозволить продовжувати безперешкодно приймати кошти на картку, зокрема для волонтерських зборів.
Поширення тіньових схем
За даними НБУ, останнім часом почастішали випадки використання так званих «Дропів» або «грошових мулів». Це схема, за якої шахраї отримують дані звичайних громадян і відкривають на їх ім'я банківські картки для проведення безлічі незаконних фінансових операцій на суму до 400 000 гривень (більші суми підпадають під фінансовий моніторинг).
Зростання обсягів переказів
У 2023 році обсяг P2P-переказів в Україні значно зріс – з 210 млрд гривень у січні до 247 млрд гривень у грудні. Цей обсяг перевищив показники покупок та зняття готівки за допомогою карток, що, на думку НБУ, свідчить про «аномальну поведінку» сегменту платіжних операцій.
Глосарій
- НБУ - Національний банк України, центральний банк країни.
- P2P-переклади - переклади з карти на карту між фізичними особами.
- Дропи/грошові мули - схема, за якої шахраї використовують дані звичайних громадян для незаконних фінансових операцій.
Посилання
Відповіді на питання
Які обмеження запровадять Національний банк України на Р2Р-переклади?
Чим обумовлено введення обмежень на переклади з карти на карту?
Як обмеження вплинуть на волонтерські збори?
Чому Національний банк України вважає обсяги Р2Р-перекладів аномальними?
Які ще причини вказуються для введення обмежень на Р2Р-переклади?
Хештеги
Збережи посилання на цю сторінку
Обговорення теми – Нові обмеження на P2P-перекази від НБУ: не більше 30 операцій на місяць
Національний банк України планує запровадити обмеження на вихідні P2P-переклади з метою боротьби з онлайн-шахрайством. Ліміт становитиме не більше 30 операцій на місяць.
Останні коментарі
8 коментарів
Написати коментар
Ваша адреса електронної пошти не буде опублікована. Обов'язкові поля відмічені *
Алексей
Ввести обмеження на перекази, звичайно, незручно, але я розумію мету НБУ. Шахраї знаходять нові способи відмивання грошей. 🤔 Потрібно шукати баланс між безпекою та свободою перекладів.
Марина
Згодна, заходи виглядають розумними. 30 переказів на місяць – це чимало для звичайної людини. Головне, щоби волонтерським зборам ніщо не заважало. 💸
Франц
А як щодо тих, хто приймає оплату за роботу чи послуги на картку? Для них це може бути проблемою. Потрібно передбачити винятки для бізнесу. 💼
Эмма
Мене більше турбує безпека. Останнім часом почастішали випадки шахрайства з картами. Нехай краще посилять контроль, ніж потім шкодувати про втрачені гроші. 🔒
Григорий
Знову влада лізе не в свою справу! 😠 Навіщо обмежувати чесних громадян? Це ж наші гроші, ми маємо право розпоряджатися ними як хочемо!
Анна
Григорію, я розумію твоє невдоволення, але не можна заплющувати очі на проблему незаконних фінансових операцій. Вони завдають шкоди економіці країни. 💰 Потрібні заходи, щоб убезпечити всіх громадян.
Владимир
А ви знаєте, що в деяких країнах уже діють такі обмеження? 🌍 Може, варто вивчити їхній досвід, перш ніж критикувати рішення НБУ.
Елена
Мені здається, що обмеження у 100 000 грн цілком розумне. Більшість людей не переказують такі суми щомісяця. А для тих, кому це потрібно, можна буде зробити виняток. 💱