Национальный банк Украины вводит временные ограничения на денежные переводы между картами физических лиц, устанавливая месячный лимит в 150 000 гривен. Эта мера направлена на борьбу с мошенничеством, но предусматривает исключения для определенных категорий граждан.
Ограничения переводов НБУ
Новые правила денежных переводов
Начиная с сегодняшнего дня, Национальный банк Украины вводит новые правила для денежных переводов между физическими лицами. Эти ограничения касаются операций с карты на карту, но имеют ряд исключений.
Детали ограничений
- Максимальная сумма переводов установлена на уровне 150 000 гривен в месяц.
- Ограничение распространяется на все счета клиента в одном банковском учреждении.
- Мера носит временный характер и будет действовать в течение шести месяцев.
- Количество операций не ограничивается.
Предусмотренные исключения
- Клиенты, чьи доходы превышают 150 000 гривен в месяц, могут быть освобождены от лимита при подтверждении своих доходов.
- Переводы между собственными счетами в рамках одного банка, операции юридических лиц и переводы по IBAN не подпадают под ограничения.
- Счета волонтеров, соответствующих определенным критериям, также освобождаются от лимитов.
Критерии для волонтеров
Чтобы избежать ограничений, волонтеры должны соответствовать как минимум двум из следующих критериев:
- Официальная регистрация в качестве волонтера.
- Регулярное проведение волонтерских сборов через банковские счета.
- Наличие подтверждающего письма от государственных органов, военных частей или благотворительных фондов о сотрудничестве.
- Предоставление информации о планируемых сборах средств, их целях и использовании.
- Подтверждение волонтерской деятельности из открытых источников и социальных сетей.
Цели и перспективы ограничений
По данным Национального банка, новые правила не затронут 98% клиентов украинских банков, так как их переводы не превышают установленного лимита. Основная цель ограничений - борьба с мошенническими схемами, в частности с использованием карт третьих лиц для проведения незаконных операций, объем которых оценивается в 200 миллиардов гривен ежегодно.
В течение периода действия ограничений Национальный банк планирует разработать альтернативные методы борьбы с мошенничеством. Среди рассматриваемых мер - принятие законопроекта №11043, предусматривающего увеличение штрафов за нарушение платежного законодательства, а также создание специального реестра нарушителей для банковских учреждений.
Глоссарий
- НБУ (Национальный банк Украины) - центральный банк Украины, отвечающий за монетарную политику и стабильность финансовой системы страны.
- P2P (Peer-to-Peer) - тип денежных переводов между физическими лицами без участия посредников.
- IBAN (International Bank Account Number) - международный формат номера банковского счета.
- Дропы - лица, предоставляющие свои банковские карты или счета для проведения незаконных финансовых операций.
- Законопроект №11043 - проект закона, направленный на усиление ответственности за нарушения в сфере платежных услуг.
Ссылки
Ответы на вопросы
Какие ограничения вводит Нацбанк на денежные переводы?
Существуют ли исключения из этого правила?
Как волонтеры могут избежать ограничений на переводы?
Какую цель преследует Нацбанк, вводя эти ограничения?
Какие дальнейшие шаги планирует Нацбанк для борьбы с мошенничеством?
Хештеги
Сохрани ссылку на эту статью
Обсуждение темы – Новые лимиты на P2P-переводы в Украине: что нужно знать каждому
С 1 октября 2023 года Национальный банк Украины вводит ограничения на P2P-переводы для физических лиц. Лимит составляет 150 000 грн в месяц, но предусмотрены исключения для волонтеров.
Последние комментарии
8 комментариев
Написать комментарий
Ваш адрес электронной почты не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *
Olivia
Ого, неожиданное решение от Нацбанка! 150 000 грн в месяц на переводы - это довольно существенно. Интересно, как это повлияет на обычных людей? 🤔
Francesco
Я думаю, это хорошая мера против мошенников. 200 млрд грн в год через схемы дропов - это огромная сумма! Надеюсь, это поможет уменьшить количество афер. 💪
Sophie
Согласна с Francesco. Но меня беспокоит, как это повлияет на волонтеров. Хорошо, что для них предусмотрены исключения, но не усложнит ли это их работу? 🤷♀️
Hans
Интересно, как банки будут определять, является ли человек волонтером? Пять критериев звучат разумно, но надеюсь, процесс не будет слишком бюрократическим. 🧐
Viktor
Да ну, опять эти бессмысленные ограничения! Только усложняют жизнь обычным людям. Лучше бы занялись чем-то полезным, а не придумывали новые правила. Все равно мошенники найдут способ обойти эти лимиты. 😒
Olivia
Viktor, я понимаю ваше разочарование, но давайте посмотрим на это с другой стороны. Нацбанк говорит, что 98% клиентов это не затронет. Может, это действительно поможет в борьбе с мошенничеством? 🤔
Isabella
Я согласна с Olivia. Важно, что это временная мера. Полгода - не так уж долго, а за это время, возможно, найдут более эффективные способы борьбы с мошенниками. Давайте будем оптимистичны! 😊
Sophie
Действительно, Isabella права. К тому же, если твои доходы превышают 150 000 грн в месяц, ты можешь это подтвердить и избежать ограничений. По-моему, это довольно гибкий подход. 👍