Национальный банк Украины вводит ограничения на денежные переводы с карты на карту с целью борьбы с незаконными финансовыми операциями и мошенничеством.
Новые ограничения переводов
Причины введения ограничений
Национальный банк Украины (НБУ) решил ввести ограничения на исходящие переводы с карты на карту (P2P-переводы) для противодействия теневым финансовым схемам и онлайн-мошенничеству. Это решение направлено на борьбу с такими незаконными практиками, как уклонение от уплаты налогов, выплата зарплат в конвертах, перевод средств за границу и торговля запрещенными товарами.
Ограничения на переводы
По предварительным данным, планируется ограничить количество исходящих переводов с карты на карту до 30 операций в месяц и суммой до 100 000 гривен. Однако окончательные параметры ограничений могут быть скорректированы. Эти меры не будут распространяться на входящие переводы, что позволит продолжать беспрепятственно принимать средства на карту, в том числе для волонтерских сборов.
Распространение теневых схем
По данным НБУ, в последнее время участились случаи использования так называемых «дропов» или «денежных мулов». Это схема, при которой мошенники получают данные обычных граждан и открывают на их имя банковские карты для проведения множества незаконных финансовых операций на сумму до 400 000 гривен (более крупные суммы подпадают под финансовый мониторинг).
Рост объемов переводов
В 2023 году объем P2P-переводов в Украине значительно вырос – с 210 млрд гривен в январе до 247 млрд гривен в декабре. Этот объем превысил показатели покупок и снятия наличных с помощью карт, что, по мнению НБУ, свидетельствует об «аномальном поведении» сегмента платежных операций.
Глоссарий
- НБУ – Национальный банк Украины, центральный банк страны.
- P2P-переводы – переводы с карты на карту между физическими лицами.
- Дропы/денежные мулы – схема, при которой мошенники используют данные обычных граждан для незаконных финансовых операций.
Ссылки
Ответы на вопросы
Какие ограничения введут Национальный банк Украины на Р2Р-переводы?
Чем обусловлено введение ограничений на переводы с карты на карту?
Как ограничения повлияют на волонтерские сборы?
Почему Национальный банк Украины считает объемы Р2Р-переводов аномальными?
Какие еще причины указываются для введения ограничений на Р2Р-переводы?
Хештеги
Сохрани ссылку на эту статью
Обсуждение темы – Новые ограничения на P2P-переводы от НБУ: не более 30 операций в месяц
Национальный банк Украины планирует ввести ограничения на исходящие P2P-переводы с целью борьбы с онлайн-мошенничеством. Лимит составит не более 30 операций в месяц.
Последние комментарии
8 комментариев
Написать комментарий
Ваш адрес электронной почты не будет опубликован. Обязательные поля отмечены *
Алексей
Ввести ограничения на переводы, конечно, неудобно, но я понимаю цель НБУ. Мошенники находят все новые способы отмывания денег. 🤔 Нужно искать баланс между безопасностью и свободой переводов.
Марина
Согласна, меры выглядят разумными. 30 переводов в месяц - это немало для обычного человека. Главное, чтобы волонтерским сборам ничто не мешало. 💸
Франц
А как насчет тех, кто принимает оплату за работу или услуги на карту? Для них это может быть проблемой. Нужно предусмотреть исключения для бизнеса. 💼
Эмма
Меня больше волнует безопасность. В последнее время участились случаи мошенничества с картами. Пусть лучше ужесточат контроль, чем потом жалеть о потерянных деньгах. 🔒
Григорий
Опять власти лезут не в свое дело! 😠 Зачем ограничивать честных граждан? Это же наши деньги, мы имеем право распоряжаться ими, как хотим!
Анна
Григорий, я понимаю твое недовольство, но нельзя закрывать глаза на проблему незаконных финансовых операций. Они наносят ущерб экономике страны. 💰 Нужны меры, чтобы обезопасить всех граждан.
Владимир
А вы знаете, что в некоторых странах уже действуют подобные ограничения? 🌍 Может, стоит изучить их опыт, прежде чем критиковать решение НБУ.
Елена
Мне кажется, что ограничение в 100 000 грн вполне разумное. Большинство людей не переводят такие суммы ежемесячно. А для тех, кому это необходимо, можно будет сделать исключение. 💱